當前位置:中國基金網 - 新聞資訊 - 正文
[字號:  ]
網上基金銷售須建立風險控制管理體系
2009-06-18 07:43:08 - 上海證券報 - 商文


  

  中國證券業協會昨日發布《網上基金銷售信息系統技術指引(征求意見稿)》(以下簡稱《技術指引》),要求基金銷售機構應將網上開展基金銷售業務的風險管理納入本機構風險控制的總體框架,建立健全網上基金風險控制管理體系。

  《技術指引》明確,基金銷售機構應當與投資者簽訂網上基金或網上金融業務服務協議或合同,明確雙方的權利、義務和風險的責任承擔,向投資者揭示使用網上基金銷售信息系統可能面臨的風險、基金銷售機構已采取的風險控制措施和客戶應采取的風險防范措施。

  《技術指引》要求,網上基金銷售信息系統應由基金銷售機構自主運營、自主管理。如涉及第三方(指除基金銷售機構及其客戶以外的任何一方),必須與第三方簽訂保密協議和服務協議,明確責任,采取措施防止通過第三方泄露用戶信息。

  在保證網上基金銷售安全性方面,基金銷售機構應采取技術措施,識別與驗證使用網上基金銷售業務服務投資者的真實、有效身份,并應依照與投資者簽訂的協議對投資者操作權限、資金轉移或交易限額等實施有效管理。

  同時,基金銷售機構應對網上基金銷售信息系統進行實時監控,建立異常事件的甄別、報警、處理和報告機制。網上基金銷售信息系統實時監控范圍應包括各種安全設備、網絡設備、服務器設備及操作系統、通訊線路狀態、數據庫、應用軟件等。監控內容包括其運行狀況、日志內容、安全警告等,并統一記錄保存監控信息,保存期至少為1年。

  據了解,《技術指引》正式發布實施后,中國證券業協會將依據《基金法》的有關規定和中國證監會授權或委托,對基金銷售機構執行本指引的情況進行監督和檢查。

一分快3大小单双技巧玩法