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輕擇時重選基 華安養老2030成個人養老投資好選擇
2019-04-17 11:18:11 - -

    當前,養老已成為我國重要民生問題,而領養老金等傳統方式或無法滿足養老需求。人社部數據顯示,我國養老金替代率目前在45%左右,遠低于美國平均70%以上的替代率,這也意味著個人退休后經濟收入將大幅降低,難以保障高品質的養老生活。業內專家建議,個人盡早進行養老儲蓄及投資,可作為社保養老金之外的補充養老金來源,有助于獲得足夠的“養老本”。正在發行中的華安養老2030以2030年為目標日期,采用階梯式下滑軌道進行資產配置,并在全市場范圍內精選基金,為投資者提供個人養老投資有力選擇。

 
    據了解,華安養老2030采用的階梯式下滑軌道與個人生命周期相匹配,能夠實現科學的養老投資。自基金合同生效日至2023年底,該基金的權益類資產配置目標權重為50%。此后,隨著投資者年齡的上升,根據階梯式下滑軌道,每年將權益類資產逐步下降5%,直至約定的目標日期降低至15%。通過該資產配置下滑路徑,華安養老2030的投資風格相應由“進取”轉變為“穩健”,最后轉變為“保守”。投資組合的整體風險隨著時間的推移逐漸降低,以穩步實現投資者的養老投資目標。
 
    投資中,華安養老2030注重兩大原則:一是全市場精選,該基金采用FOF(基金中基金)模式,80%以上的倉位將投資于基金產品,并基于有效的基金篩選與評估方法,在全市場范圍內精選優質子基金;二是輕擇時、重選基,華安養老2030著重于基金精選,當資本市場出現極端變化,確有必要做出較大調整時,將對資產配置比例動態調整。
 
    據華安養老2030擬任基金經理楊志遠介紹,“輕擇時”也并非僵化地、被動地維持資產配置中樞水平。該基金將密切跟蹤與分析資本市場動態,確定大類資產與細分資產類別的配置比例,并基于資產配置目標優選基金,在各細分類別與投資風格中優選基金,以實現風險進一步分散,優化投資組合風險收益結構。
 
    作為管理人,華安基金整體投研實力領先,為華安養老2030未來的投資運作提供了有力護航。WIND數據顯示,截至4月12日,華安基金旗下共有49只權益產品年內收益率超20%,其中31只超30%,8只超40%,投資成績亮眼。長期來看,海通證券發布的《基金公司權益及固定收益類資產業績排行榜》顯示,截至3月29日,華安基金旗下權益類基金近1年、近2年、近5年絕對收益率均排名行業前十,固收類基金近2年絕對收益率排名行業前1/6,近5年排名行業前1/3。今年以來,華安基金憑借卓越的投研能力,已經斬獲《證券時報》“十大明星基金公司”獎以及《中國證券報》“金牛基金管理公司”獎
 
    華安基金FOF投資團隊長期以來深耕資產配置和基金精選領域,也將為該基金提供強有力的保障。團隊負責人王毅是上海市千人計劃特聘專家,也是我國基金評價方面的領軍人物,長期從事大類資產配置、利率、匯率風險管理和市場風險管理的研究和咨詢,服務機構包括全球大型養老基金等。何移直、楊志遠等核心人員也擁有多年從業經驗,經歷過不同市場環境的考驗,在資產配置、組合管理、FOF投資等方面均具備豐富的經驗。
 
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